项目风险管理论文综述

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　　工程项目风险管理文献 一、引言 工程项目风险管理被认为是项目管理的三大支柱之一，在我国的许多项目中，由于没 有风险意识而造成的损失是巨大的，同样，风险和盈利是同时存在的，通常风险大的工程 项目才有较高的盈利，降低风险的目的就是减少不必要的成本开支，以实现目标利润，创 造良好的经济效益。这样，风险管理就成为项目管理的重点之一，风险管理从很大程度上 关系着一个工程投资项目的盈利收入，是一门需要我们大力研究的一门管理应用学科，对 风险管理有着深刻的认识也显得尤为重要。 ? 1、《我国工程项目风险管理研究综述》，王月明、卿本姚，四川建筑科学研究 2007 （02） 风险管理的概念可以从经济学、保险学、风险管理学等不同的角度给出不同的定义。 其中学术界较为普遍接受的有以下定义： （1）风险就是与出现损失有关的不确定性； （2）风险就是在给定的情况下和特定的时间内，可能发生的结果之间的差异。 目前，工程风险管理专家对工程项目的风险定义为：工程项目风险是指所有影响工程项目 目标实现的不确定因素的集合。当定量的评价建设工程风险时，会出现风险与概率、潜在 的损失的函数关系可以表示为： R=f（p，q） 其中R表示风险量；p表示风险发生的概率，q表示潜在的损失。在风险管理理论和方法 中，多数情况是以离散情况来定量表示风险发生的概率和损及其失，因而，风险量R相应的 表示为 R= p1 ? q1 ? p2 ? q2 ? p3 ? q3 ? ......pn ? qn (i=1,2,3...n 表示风险事件的数量） ? 2、《工程项目管理》，陆惠民、苏振民、王延树 风险是客观存在的，不以人的意志为转移，因此，风险管理比不可少。 所谓风险管理（Risk Management），就是人们对潜在的意外损失进行辨认、评估，并 根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能做到有备无患，或在客观上无 法避免时亦能寻求切实可行的补救措施，从而减少意外损失或化解风险为我所用。 工程项目风险管理师指参与工程项目建设的各方，包括发包方、承包方和勘察、设 计、监理咨询单位等在工程项目的筹划、勘察设计、工程施工以及竣工后投入使用各阶段 采取的辨认、评估、处理工程项目风险的措施和方法。 ? 3、《试述工程项目风险管理》，王力颖，中国外资 2010（02） 工程项目建设过程是一个周期长、投资多、技术要求高、系统复杂的生产消费过程，与此 相对应．工程项目风险管理也是一个复杂的、庞大的、动态的系统工程．是一个符合一般 管理逻辑的连续过程。其主要包括风险识别、风险评估、风险控制三方面内容。 1、风险分析与识别的方法： (1)德尔菲法 德尔菲法本质上是一幢反馈匿名函询法。其作法是，在对所要预测的问题争得专家的意见 之后，进行整理、归纳、统计，在匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集中，再反馈， 直到得到稳定的意见。它有区别于其他专家预测方法的是匿名性，多次反馈，小组统计回 答。 (2)SWOT技术分析法 SWOT是一种系统分析方法。用来确定项目内部的优势(strength)、劣势(weakness)和项目 外部的机会(opportuni啪、(threat)，从而将工程项目与内部资源、外部有机结 合。 此外，风险分析与识别还有核对表法、头脑风暴法、性分析法、事故树分析法等等。 2．风险评估 风险识别的目的在于对各种风险因素评估．如果通过分析已经知道该项目存在风险，那么 就要对该项目进行风险分析与评价。即对工程项目各个阶段事件发生可能性的大小、可能 出现的后果、可能发生的时间和影响范围的大小进行评估。最后将所有风险因素的评估结 果进行汇总。 3．风险控制 对工程项目风险进行评估与分析后．可知项目发生各种风险的可能性及危害程度，接下来 便可采取控制措施。制定有效的控方案是风险控制工作成败之关键．它直接决定风险控制 的效率和效果。风险控制是指根据风险评估的结论．制定风险管理计划，通过采用风险回 避、损失控制、风险转移及风险自留等方式。研究防范和规避风险以及缩小风险事件带来 的不利后果。 ? 4、《基于AHP的工程项目风险分析方法》，钟登华、张建设、曹广晶，学报 2002（03） 层次分析法，简称AHP是一种有效地处理不易定量化变量下的多准则决策手段，它可以 将复杂的问题分解成递阶层次结构，然后在比原问题简单得多的层次上逐步分析，可以将 人的主观判断用数量形式表达和处理，可以同时处理可定量和不易定量因素，也可以提示 人们对问题的主观判断是否存在不一致。 1.1 风险因素的识别 对于工程项目的风险识别是风险分析过程的首要步骤：要找到和工程有关的所有风险因 素，按其发生规律和特点进行分类，并根据其对工程实施的影响大小进行适当取舍。下面 给出一般工程的风险因素识别结果 1.2 递阶层次结构的构造 在风险分析中，需要解决的问题一般包括三个方面,各个风险因素的风险重要度排序、系统 总的风险度评价和风险响应措施的选择 下面分别建立其递阶层： 1.2.1 风险因素重要度排序层次结构 在风险因素重要度排序层次结构中，最高层准则为风险因素重要度，第二层中准则为要考 虑风险因素发生的概率，风险发生时损失和风险因素的可控制性三个方面。 通常风险分析中，对风险因素的风险度排序仅考虑风险概率和风险损失两项内容。但这样 会带来一定的评价偏差和风险响应’，预防、转移、补偿及分担的风险因素与不可有 效控制的风险因素!所采取的风险减免措施会有较大的区别，风险因素排序时，风险因素 的不可控制性应该作为一项重要的评价准则。因此，在第二层次准则中，把风险因素的不 可控制性作为与风险概率和风险损失一个等级的评价准则。 第三层为工程风险分类，一般可分为自然风险、技术风险、金融与经济风险、管理风 险和其它风险。在实际应用时应根据工程实际情况予以调整。 第四层为结构的最底层，包括各风险类中具体风险因素。 1.2.2系统总的风险度评价层次结构 在系统总的风险度评价层次结构，最高层准则为系统总风险度， 第二层中的准则：要考虑系统的工期风险、系统的费用风险和企业信誉风险三个方面。 一般在风险分析中，对企业信誉风险考虑较少，这显然是不符合工程实际情况的&考虑 在工程中企业或许会用一定的工期和费用损失换取企业的长远利益。所以，在第二层次准 则中，把企业信誉风险作为与工期风险和费用风险同等级的评价准则。 第三层为工程风险分类，一般分为自然风险、技术风险、金融与经济风险、管理风险 和其它风险。 第四层为结构的最底层，包括各风险类中具体风险因素。 第五层为每一风险因素的可能状态，采用高、中、低三个状态，可以结合具体工程实 际，采取其他状态描述形式。 1.2.3 风险响应措施选择的层次结构 在风险响应措施选择层中，最高层准则为某风险因素的减免。 第二层中的准则，要考虑风险因素发生概率的降低和风险损失的减少、风险不可控制 性的降低、风险减免的成本等四个方面。在评价减免措施时，采取减免措施的成本是必须 考虑的。 第三层为工程风险响应措施的分类，一般应根据工程实际来拟定。 1.3 比较矩阵及相对权重的计算 根据已建立的层次结构，可以通过两两比较获得各层次因素的比较矩阵，从而计算出 各因素的相对权重，最后计算出各风险因素的总风险度排序。 ? 5、《工程项目管理风险分析》，袁浩文，《经济师)2009（05） 风险评价是指采取科学的方法识别风险并将风险罗列出来，按照权重或者经验对风险 高低进行排序。如下介绍一些风险评价的基本方法: (1)列举法。对同类已完成工程项目的、实施过程进行调查分析、研究，建立一个 该类项目风险的结构体系，进而形成了该类项目风险的经验库．以此可以为项目的风险评 价、预测提供帮助。 (2)专家经验法(DeLphi Method)。该方法又称专家调查法，是由项目风险小组选定与 该项目有关的领域和专家。并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系．通过幽询收集 专家的意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家．再次征询意见。这样反复经过 四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测和识别的根据。 (3)决策树方法。决策树常常用于不同方案的选择。 ? 6、《浅析企业的项目风险处理对策》，颜 现代经济信息 2010（05） 在实施项目风险处理对策的过程中，要对各风险处理对策的执行情况进行不断的和检 查，及时发现对策中可能存在的问题以及评价各风险对策的执行效果。随着项目实施的不 断进展，影响项目开展的各种因素也都在发生变化，相应的风险也在动态过程中不断变 化， 这需要建立一个科学的完备的机制对风险对策实施，防范风险。同时，建立风险 机制还有利于及时发现新的风险因素，并对风险做出合理的正确的处理对策。最直观 的做法就是对所有可能产生风险的风险源列出一份清单，对这些风险源重点进行，随 着风险 的不断变化，清单上的风险源也需不断更新。另外，对风险处理的过程中还要检查是 否存在有遗漏的风险，及时发现并采取风险处理对策。 ? 7、《工程项目保险的策划分析》，查京民、金恩成、伍洋，港工技术 2004（03） 通过对于项目的风险分析，可以确定各个风险的重要程度，而后再采取科学方法将辩 识出并经分类的风险据其权重大小予以排队。为有针对性、有重点地管理好风险提供科学 依据，在对风险进行分类以及科学分析以后，就可以着手对于各类风险进行控制对于项目 的风险控制方法一般分为以下几个方法： （1）采用风险控制措施来降低企业的预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变 风险，这种手段包括风险回避)损失控制)风险分隔及风险转移等方法； （2）采用财务措施处理各类风险，包括购买保险、风险自留和保险等。 ? 8、《建设工程项目风险管理与保险》，波，价值工程 2010 29（4） 工程保险的分类：(1)综合工程险；(2)雇主责任险；(3)工程延误及预期损失险；(4) 工程质量保险；(5)货物运输险；(6)施工机具险；(7)雇员忠诚险；(8）职业责任险；(9) 履约保障险。 总之，风险管理与保险是现代工程项目管理中必不可少的一项工作，通过剔除风险以 减少成本，从而给业主带来更多的经济效益，最大限度地实现业主的建设目标。 ? 9、《基于极大熵聚类的工程项目风险预警模型》，唐葆君、刘小龙、邱菀华，航 空航天大学学报2008，34（7） 该方法针对当前大部分工程风险预警模型只能报警，不能预测的现状，提出了基于熵最优 化的工程项目风险预警方法．利用判别熵最小化选取项目风险预警指标值，通过特征选取 找出那些最有效的特征，研究出一种新的聚类算法——极大熵聚类算法，极大熵聚类算法 是以概率为比例将任一指标向量分配给所有码向量，而不是仅仅只分配给与之最近的码向 量，该算法是c一均值算法的一种推广．最后用实例验证该模型，用此算法对预测结果进行 分类，判断项目的风险状态。 ? 10、《灰色系统理论在工程项目风险管理系统中的应用》，王冬霞、齐中英，技术经 济与管理研究 2006（4） 工程项目风险管理系统是一个多因素、多层次、多目标的相互联系、相互制约的系统，其 运行过程是由许多错综复杂的关系所组成的灰色动态过程。它包括了人、物、、技 术、管理等浩繁的信息网络，是一项由社会系统、技术系统、经济系统、系统有机地 组合而成的复杂的抽象系统，具有明显的灰色性质，是一个典型的本征性灰色系统。 工程项目风险管理系统的灰色控制则通过分析系统的风险事件损失数据列，寻找系统 中风险损失的发展变化规律，并按照已掌握的规律，预测系统未来的风险损失情况，采取 相应的控制对策。这种建立在预测基础之上的灰色风险控制可以作到防患于未然，达到及 时控制，并提高适应能力，从而克服了传统风险控制方法的不足。 总结： 任何经济活动都可能有风险，投资项目也不例外。项目建设需要投入大量的人力和物力资 源，相对于一般经济活动来说，项目风险尤为值得企业关注。稍有不慎，一个突发风险事 件的发生就有可能造成项目失败。这就决定了工程项目风险管理的重要性和研究的必然 性，并能建立一套合理有序的的体系以达到预防、处理的目的，以获得最大的经济利益和 社会效益。 工程项目风险管理的定义有很多，但都是围绕着一个主题而言的——对工程项目各阶 段可能存在的损失进行辨认、评估、处理。也就是说，工程项目风险管理的内容主要 包括以下四个方面：风险识别、风险分析和评价、风险的处理、风险的监督。这四个方面 也是风险管理的主要活动已达到项目最终三大目标——投资、质量、工期得到控制。 首先，风险识别是项目风险管理的第一步，也是最重要的一步，是整个风险管理系统 的基础，这是一项复杂的工作，需要做大量细致的工作，去伪存真，推测和判断，考虑多 方原因，同时更要注意这个需要一套科学系统的方法来完成，常用方法主要有分析问询、 分析财务报表、绘制流程图、现场考察、参考统计记录，向外部咨询等等。 其次，风险分析和评价是风险识别和管理之间的纽带，是风险决策的基础。 风险分析方法一般分为基于概率论的方法和模糊逻辑方法两类。基于概率论的风险分 析方法，在实际应用时会遇到两方面的困难,第一、要确定风险发生的概率和风险发生所产 生的后果，必须有大量的历史资料可供参考，第二、在对风险因素进行描述时，要做到严 格的定量化或准确是不现实的。这两方面的困难可以说是概率方法实际应用中的难以克服 的障碍；基于模糊逻辑的风险分析方法，在对风险因素的估计难以用数字精确描述时，需 要风险分析人员和有关专家作出主观估计，其估计结果往往用“大小”、“强弱”、“高 低”等文字语言进行描述。这种方法中隶属度函数不易建立，使得该方法目前不能在工程 实际中广泛应用。目前备受推崇的就是“层次分析法（AHP）”,这是一种摈弃前两种方法 的弊端取其精华的新方法，也是一种较为行之有效的方法。 再次，风险处理对策主要有风险控制、风险自留和风险转移，可以分为2类：风险的控 制对策、风险的财务政策。 风险的控制对策可降低预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变风险；财务政 策是指用经济手段处理确实会发生的损失。工程中常用的保险和都是行之有效的风险 处理对策，保险是将风险转移，是将风险自留的一种方式。 最后，林心如王力宏吻戏风险管理是一个有机体系，需要各个步骤的互相协调、互相协同才能有效的进 行风险管理，这是一个纵向联系的体系，这就需要一套有效的风险定量分析、预测、决策 和控制方法，以达到风险控制的作用。其中灰色系统理论和基于极大熵聚类的工程项目风 险预警模型是比较切合实际的、可操作性强的模型，对于风险的控制起很大的作用。